Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

A Nomini Casino a Curaçao kormánya által kiadott Antillephone N.V. licenc (2019-es indulásunk óta) alapján működik, ezért a platformunkon minden pénzügyi tranzakciót szigorú pénzmosás elleni (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) szabályok szerint kezelünk. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit várhat el tőlünk.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése számunkra nem opcionális gyakorlat, hanem a Curaçao-székhelyű licencünk (Antillephone N.V., 8048/JAZ sorozat) által előírt jogi kötelezettség. Megfelelési csapatunk folyamatosan figyeli a vonatkozó előírásokat, és belső szabályzatunkat azok változásához igazítjuk.

Minden új fiókot kockázati besorolás alapján értékelünk: azonosítjuk az ügyfelet, megvizsgáljuk a tranzakciós viselkedést, és jelzés esetén a jogszabályi kötelezettségeinknek megfelelően járunk el. Gyanús tevékenység észlelésekor a hatósági jelentéstétel kötelezettségének teszünk eleget, erről az érintett ügyfeleket a törvény adta keretek között tájékoztathatjuk.

Mikor és mit igazol

Azonosítás dokumentumokkal

A regisztrációkor és az első kifizetés igénylése előtt is ellenőrizzük a személyazonosságát. Kifizetés nélkül is kérhetünk igazolást, ha a befizetései elérik az általunk figyelt küszöbértékeket, vagy ha a fiókján szokatlan tevékenységet észlelünk.

• Érvényes fényképes személyazonosító igazolvány vagy útlevél
• Lakcímet igazoló dokumentum (közműszámla, banki kivonat), amely 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása (pl. bankkártya elülső oldala eltakart számokkal, e-pénztárca képernyőkép, kriptotárca címe)

Az igazolás menete

A folyamatot arra terveztük, hogy legfeljebb 3 munkanapon belül lezárjuk. A dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül töltse fel a fiókjában található ellenőrző felületre, majd megfelelési csapatunk elbírálja azokat.

• Jelentkezzen be a fiókjába, és nyissa meg az igazolás (KYC) menüpontot
• Készítsen éles, olvasható fényképet vagy szkennelt másolatot a kért dokumentumokról
• Töltse fel a fájlokat a titkosított feltöltőfelületen
• Elbírálás: legfeljebb 3 munkanap, hiánypótlás esetén e-mailben vagy élő csevegőben értesítjük
• Elfogadás után visszaigazolást kap, és a kifizetései zökkenőmentesen indulnak

Adatvédelem

A feltöltött dokumentumait titkosított szervereken tároljuk, és kizárólag a megfelelési és azonosítási célból felelős munkatársaink érik el őket. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adatait, kivéve ha azt jogszabályi kötelezettségünk teszi szükségessé.

Forrás igazolása kifizetéskor

A kért dokumentum mindig az adott helyzethez illeszkedik, és pontosan megjelöljük, mit fogadunk el. Az igazolás célja egyetlen: meggyőződjünk arról, hogy a platformunkon forgó összegek jogszerű forrásból származnak.

• Munkabért igazoló fizetési stub vagy munkaszerződés
• Bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból
• Áfa- vagy szja-bevallás, vállalkozói bevétel igazolása
• Örökösödési, eladási vagy egyéb jogi tranzakciót igazoló okirat

Tranzakciók ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer és manuális felülvizsgálat együtt figyeli. Kifizetésnél alkalmazzuk az azonos fizetési mód szabályát: a pénzt oda utaljuk, ahonnan érkezett, így például bankkártyás befizetés után ugyanarra a kártyára vagy bankszámlára fizetünk ki.

A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 4 000 HUF, és a kaszinó részéről nem számítunk fel díjat. Kriptovalutás (BTC, ETH, LTC, USDT) kifizetéseket általában 24 órán belül teljesítjük.

Ha az igazolás elmarad

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, vagy azok nem megfelelőek, a kifizetéseit felfüggesztjük, és a fiókjában korlátozhatjuk a befizetéseket is. A befizetett, még le nem játszott összeget az igazolás teljesítését követően minden esetben visszaítéljük.

Ha az igazolás soránt megállapítjuk, hogy a megadott adatok pontatlanok, a fiók több fiókkal való visszaélésre utal, vagy harmadik fél nevében történt a regisztráció, a fiókot felfüggeszthetjük, és a licencünk szerinti hatósági jelentési kötelezettségnek teszünk eleget. Ilyen esetekben a döntésünkről írásban tájékoztatjuk.

Dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat és a tranzakciós előzményeket a licencünk által előírt, legalább 5 éves megőrzési időszak után sem töröljük azonnal: a hatályos AML-előírások szerint a kapcsolat megszűnésétől számított 5 évig őrizzük meg őket. Erre azért van szükség, hogy egy esetleges hatósági vizsgálat során bizonyítani tudjuk a megfelelő eljárásunkat.

Az adatvédelmi elveink szerint az adatokat csak addig és csak arra tároljuk, ameddig és amire a jogi kötelezettségünk megkívánja. A megőrzési időszak leteltével a dokumentumokat biztonságos módon megsemmisítjük.

Gyakran ismételt kérdések

Mennyi idő alatt bírálnak el egy dokumentumot?

Legfeljebb 3 munkanapon belül. Ha hiánypótlásra van szükség, e-mailben vagy a 24 órás élő csevegőben értesítjük.

Miért kell igazolnom a fizetési módot?

Mert a kifizetést csak a saját nevére szóló fizetési módra teljesíthetjük, ez az azonos fizetési mód szabálya, amely a pénzmosás megelőzését szolgálja.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetései felfüggesztésre kerülnek, és a befizetéseit is korlátozhatjuk. A már befizetett összeget az igazolás teljesítése után visszaítéljük.

Kérhetnek tőlem jövedelemigazolást?

Igen, ha a befizetései nagysága vagy gyakorisága nem egyeztethető össze az ismert profiljával, a pénzforrás igazolását kérhetjük, például fizetési stub vagy bankszámlakivonat formájában.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen, titkosított szervereken tároljuk őket, és csak az azonosításért felelős munkatársaink érik el. Harmadik félnek jogszabályi kötelezettség nélkül nem adjuk át.